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名  称:凤县中小企业应急转贷基金管理办法
有 效 性:有效 文  号:凤财发﹝2022﹞1号

凤县中小企业应急转贷基金管理办法

发布时间: 2022-03-30 08:13:13 浏览次数:

凤县中小企业应急转贷基金管理办法

     凤县财政局

第一章 总则

第一条  为破解全县中小企业融资难题,有效防治和化解企业资金链断裂风险,帮助企业及时获得金融机构转贷支持,降低企业转贷成本和风险,着力解决我县中小企业资金短期流动困难,营造良好的营商环境,实现县域经济社会全面发展,特设立凤县中小企业应急转贷基金(以下简称“转贷基金”)。

第二条  本办法所称中小企业是指在本县依法设立符合工信部、国家统计局、发展和改革委员会、财政部制定的《中小企业划型标准规定》(工信部联企业2011〕300号)的中型、小型和微型企业。

第三条  本办法所指应急转贷基金是指县政府设立的为符合银行信贷条件、贷款即将到期而还款出现暂时性困难的企业提供的按期还贷、续贷短期资金。

第四条  设立转贷基金是一项县域金融服务创新工作,先期已经经过一年试点。

第五条  转贷基金按照市场化原则运营,基金管理遵守国家相关法律法规和政策要求,并依据国家相关法律法规和政策规定制定《凤县中小企业应急转贷基金管理办法》(以下简称“本办法”)。

第六条  转贷基金坚持开放性原则,对社会资金参与转贷基金不设置排他性条款。

第二章 规模与管理

第七条  转贷基金规模初次设定为2000万元,由凤县人民政府出资设立。如社会资金参与转贷基金,依法修订本办法。

第八条  转贷基金由凤县人民政府委托凤县财政局管理,具体由凤县丰瑞资产运营管理有限公司(该公司是凤县财政局局属事业单位凤县财政预算评审中心出资的独资国有企业)负责,凤县丰瑞资产运营管理有限公司在合作银行设立转贷基金专户,独立核算。

第三章  合作银行

第九条  凤县中小企业应急转贷基金合作对象为县内商业性银行,合作银行须与凤县丰瑞资产运营管理有限公司签订“合作使用凤县中小企业应急转贷基金协议”后,方能为其信贷客户续贷推荐使用凤县中小企业应急转贷基金。

第十条  凤县丰瑞资产运营管理有限公司与县内商业银行签订转贷基金管理合作协议,明确双方权利与义务,合作银行必须承诺为转贷基金运行期间(三方协议签订后,转贷基金支付给使用企业到银行发放贷款给企业连本带息转回凤县丰瑞资产运营管理有限公司账户)的资金安全负完全责任,不得骗取、套取政府转贷基金,并愿意对在使用应急转贷基金过程中对凤县丰瑞资产运营管理有限公司造成的资金损失担负赔偿责任。

第四章  企业

第十一条  使用转贷基金的企业必须是注册地在县境内的法人企业,重点支持规上、限上企业及市场前景好、信用良好、资金遇到短期流动性问题的中、小、微企业。

第十二条  使用转贷基金坚持企业自愿原则。

第十三条  有以下情形的企业不得使用转贷基金:

(一)凡列入淘汰或限制产业范围的企业;

(二)生产经营活动不正常的企业;

(三)有拖欠职工薪金或建设工程拖欠民工工资的企业;

(四)存在经济纠纷的企业;

(五)存在信用不良记录的企业(含该企业法定代表人);

(六)存在其他问题的企业。

第五章  限额、期限与费率

第十四条  企业使用转贷基金限额为:到期银行贷款转贷限额为500万元以下,以实际数额使用转贷基金;转贷数额在500万元以上的,由县财政局报请县政府批准后,适当放宽转贷基金限额。

第十五条  企业使用转贷基金期限一般不超过1个月;最长不超过2个月。

第十六条  企业使用转贷基金坚持有偿原则。转贷基金使用费收费费率按同期中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心当月发布的贷款市场报价利率执行。

第十七条  企业使用转贷基金在1个月内结束使用的,按实际使用天数计算收取使用费;超过1个月期限的,超期部分按同期中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心当月发布的贷款市场报价利率上浮10%、按实际使用天数计算收取使用费。

第六章  使用流程

十八条  申请

(一)企业准备申请使用转贷基金,先向凤县商务和工业信息化局(或企业主管部门)提出申请,由凤县商务和工业信息化局(或企业主管部门)报请县政府分管领导审批是否使用转贷基金。凤县商务和工业信息化局(或企业主管部门)负责审查企业是否有本办法第十三条例举情形,是否符合国家产业发展规划。

(二)企业到银行申请到期贷款转贷业务,且银行同意转贷并已完成相关审批手续,企业也有意愿使用转贷基金,合作银行填写《凤县中小企业应急转贷基金使用推荐函》,连同贷款批复一并提交凤县丰瑞资产运营管理有限公司。

(三)企业填制《凤县中小企业应急转贷基金使用申请表》,连同以下资料一并提交凤县丰瑞资产运营管理有限公司。

1、凤县商务和工业信息化局(或企业主管部门)及政府分管领导批准的企业使用转贷基金申请;

2、营业执照;

3、公司章程;

4、法定代表人身份证;

5、董事会或股东大会关于本次融资的决议;

6、企业及企业法定代表人征信报告

7、与本次申请使用应急转贷基金相关的银行借款、担保合同及借据;

注:上述资料提供复印件并加盖单位公章(同时提供原件备验);

第十九条  审查

(一)凤县丰瑞资产运营管理有限公司对企业提交资料进行审查,在1个工作日内完成审查,审查通过的,在企业提交的《凤县中小企业应急转贷基金使用申请表》上加盖公章。

(二)凤县丰瑞资产运营管理有限公司、合作银行与企业签订《凤县中小企业应急转贷基金使用协议书》(一式三份),确认三方合作关系。

第二十条   审批。

企业使用转贷基金500万元以内由凤县财政局审批,企业使用转贷基金数额在500万元以上的,由县财政局报请县政府主要领导审批。

第二十一条  发放

(一)凤县丰瑞资产运营管理有限公司将《凤县中小企业应急转贷基金使用协议书》送达合作银行,三方签字盖章后确定转贷基金使用发放。

(二)凤县丰瑞资产运营管理有限公司按照转贷基金使用协议约定时间、数额转出资金,转入企业账户,并由合作银行扣收银行贷款。

第二十二条  收回

(一)企业办理贷款转贷手续后,自企业续贷贷款划转企业账户1日内,合作银行负责将企业使用转贷基金数额及使用费划转给凤县丰瑞资产运营管理有限公司的转贷基金专户。

(二)凤县丰瑞资产运营管理有限公司确认企业使用转贷基金数额及使用费划入转贷基金专户后,向企业出具收据或发票,协议终止。

第七章  风险管理

第二十三条  企业使用转贷基金在办理本次到期银行贷款转贷时,合作银行承担转贷资金的监管责任并保证资金安全。

第二十四条  企业使用转贷基金时出现违约,凤县丰瑞资产运营管理有限公司保留依法维护其合法权益的权利。

第二十五条  企业使用转贷基金时出现违约,凤县丰瑞资产运营管理有限公司将终止与合作银行的合作关系,保留依法追究合作银行责任的权利。

第八章  收益管理

第二十六条  转贷基金使用费收入为其收益,转贷基金管理费用从收益中支出。

第二十七条  转贷基金结余收益按会计年度记入转贷基金资本金。

第九章  监督管理

第二十八条  转贷基金监督管理单位为县财政局。

第二十九条  转贷基金管理使用政策指导单位为县金融办。

第三十条  凤县丰瑞资产运营管理有限公司每年要邀请审计单位对转贷基金管理使用情况进行审计,审计报告报送县政府。

第十章  附则

第三十一条  本办法自20221日起实施,有效期至202612月31日止。


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